在數(shù)字化時(shí)代，各大金融機(jī)構(gòu)都十分關(guān)注如何通過(guò)科技來(lái)提升投資者的教育水平。根據(jù)貝塔數(shù)據(jù)和中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所聯(lián)合發(fā)布的《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》指出，內(nèi)容陪伴和形式創(chuàng)新是科技賦能的兩大亮點(diǎn)。

　　當(dāng)金融機(jī)構(gòu)客戶流量增長(zhǎng)遇到瓶頸時(shí)，在存量深耕的大環(huán)境下，以投教內(nèi)容為導(dǎo)向的全程陪伴服務(wù)成為了一種有效途徑，能夠促進(jìn)客戶留存和盤活。同時(shí)，圖文、音視頻等多種投教形式的創(chuàng)新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。這些創(chuàng)新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學(xué)習(xí)方式，還有助于他們更好地理解市場(chǎng)狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務(wù)的線上和線下穩(wěn)步發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

　　一、以內(nèi)容為導(dǎo)向的全旅程客戶陪伴

　　隨著信息的不斷豐富和觸點(diǎn)的碎片化，金融機(jī)構(gòu)需要以內(nèi)容為導(dǎo)向，提供全程陪伴式的客戶服務(wù)，從而建立起投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的信任橋梁。施教者需要用優(yōu)質(zhì)的投教內(nèi)容觸達(dá)投資者，提供有價(jià)值、情感溫暖的策略陪伴，在多變的環(huán)境下為投資者提供支持。

　　一方面，優(yōu)質(zhì)豐富的投教內(nèi)容不僅承載了施教者和投資者之間的信息溝通，還在投前、投中、投后全程提供豐富多元的內(nèi)容，滿足投資者的專業(yè)需求、功能需求和情感需求，給予他們?nèi)轿坏呐惆?。另一方?#xff0c;這樣的全程陪伴式服務(wù)可以增強(qiáng)投資者與金融機(jī)構(gòu)之間的合作關(guān)系，進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平和品牌形象。

　　1、金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷內(nèi)容如何保質(zhì)保量?

　　金融機(jī)構(gòu)在提供豐富投教內(nèi)容的同時(shí)，必須保證內(nèi)容的數(shù)量和質(zhì)量。為了應(yīng)對(duì)這個(gè)挑戰(zhàn)，貝塔數(shù)據(jù)總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)是實(shí)現(xiàn)內(nèi)容生產(chǎn)流程化。

　　為此，貝塔數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)搭建了“BETA內(nèi)容工廠”，并與內(nèi)外部合作伙伴合作，以確保金融機(jī)構(gòu)能夠獲得豐富的內(nèi)容資源。此外，他們還設(shè)計(jì)了12道工序進(jìn)行內(nèi)容清洗和分類，以確保內(nèi)容的合規(guī)性和質(zhì)量。數(shù)千個(gè)內(nèi)容標(biāo)簽和圖譜式的內(nèi)容管理可讓內(nèi)容互相關(guān)聯(lián)，并基于算法+中臺(tái)的方法來(lái)提高內(nèi)容產(chǎn)出效率。最后，采用千人千面的方式進(jìn)行產(chǎn)出，以進(jìn)一步滿足投教的個(gè)性化需求。這些方法可以有效地保證金融機(jī)構(gòu)提供高質(zhì)量、大量的投教內(nèi)容。

　　2、金融機(jī)構(gòu)如何實(shí)現(xiàn)全旅程客戶陪伴?

　　貝塔數(shù)據(jù)針對(duì)金融場(chǎng)景提供了一站式的內(nèi)容解決方案，覆蓋基金、股票、保險(xiǎn)、理財(cái)、信貸、養(yǎng)老等不同資產(chǎn)類別，并以投前、投中、投后的全過(guò)程為核心，為金融機(jī)構(gòu)提供全面的客戶陪伴服務(wù)。

　　除此之外，貝塔數(shù)據(jù)還在不斷升級(jí)和完善其內(nèi)容營(yíng)銷體系，推出了四大內(nèi)容系列，包括滿足手機(jī)銀行APP資訊板塊填充、搭建金融+非金融場(chǎng)景、打造社區(qū)生態(tài)等不同階段的需求。這些內(nèi)容系列能夠滿足不同用戶群體的需求，為金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)廣泛的影響和高轉(zhuǎn)化率。

　　二、游戲投教：多元的媒介場(chǎng)景為投教內(nèi)容的創(chuàng)意表達(dá)形式帶來(lái)了更多可能。

　　1、投資教育的線上形式多維化

　　投教內(nèi)容不再局限于傳統(tǒng)的講座、海報(bào)、微信公眾號(hào)等文字和圖像表現(xiàn)形式，而是通過(guò)短視頻、直播、綜藝節(jié)目、游戲以及快閃店等各種形式進(jìn)行多元維度的傳播。

　　以短視頻為例，根據(jù)巨量算數(shù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，越來(lái)越多有趣、貼近生活的金融知識(shí)內(nèi)容吸引了用戶的關(guān)注和互動(dòng)，同時(shí)也帶來(lái)了更長(zhǎng)的觀看時(shí)長(zhǎng)。2020 年，人均單日分享同比增加了 86%，人均單日觀看時(shí)長(zhǎng)同比增長(zhǎng)了 20%。短視頻平臺(tái)的財(cái)經(jīng)相關(guān)內(nèi)容覆蓋領(lǐng)域非常廣泛，已成為用戶了解金融市場(chǎng)和財(cái)經(jīng)事件的重要途徑。與此同時(shí)，許多行業(yè)專家也開(kāi)始在短視頻平臺(tái)上發(fā)布科普性的金融知識(shí)，包括基金、保險(xiǎn)等，以幫助用戶更好地學(xué)習(xí)掌握金融知識(shí)。

　　2、寓教于樂(lè)，游戲化沉浸式投教

　　貝塔數(shù)據(jù)目前推出了兩種類型的投教游戲，分別是裂變拉新型游戲和存量轉(zhuǎn)化型游戲。裂變拉新型游戲采用了紅包裂變、砸金蛋、大轉(zhuǎn)盤、紅包雨等形式，這些游戲的用戶參與率達(dá)到了85%以上，分享率高達(dá)92%以上，平均獲客成本也下降了20%以上;存量轉(zhuǎn)化型游戲則采用了理財(cái)種子、大富翁等游戲形式，參與UV占比超過(guò)80%，次日留存率高達(dá)65%以上。

　　值得注意的是，這些游戲的亮點(diǎn)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：首先是場(chǎng)景式金融投教，將原本枯燥冰冷的知識(shí)轉(zhuǎn)化成了輕松有趣的游戲，旨在讓學(xué)習(xí)過(guò)程更加簡(jiǎn)單、投教更加有趣。其次是采用了任務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了活動(dòng)快速傳播，真正實(shí)現(xiàn)沉浸式投教和種草，從而進(jìn)一步提高了無(wú)感營(yíng)銷的轉(zhuǎn)化效果。

　　除此之外，貝塔數(shù)據(jù)還應(yīng)用了人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，在游戲中提供更加個(gè)性化和即時(shí)的投教服務(wù)，為用戶提供精準(zhǔn)的投資建議和市場(chǎng)分析，從而提高了用戶的投資水平。同時(shí)，貝塔數(shù)據(jù)還不斷研發(fā)和推出新的游戲和服務(wù)，使得投教和金融科技能夠更好地結(jié)合，為用戶提供更加全面和優(yōu)質(zhì)的投教服務(wù)。

　　在數(shù)字化時(shí)代，各大金融機(jī)構(gòu)都十分關(guān)注如何通過(guò)科技來(lái)提升投資者的教育水平。根據(jù)貝塔數(shù)據(jù)和中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所聯(lián)合發(fā)布的《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》指出，內(nèi)容陪伴和形式創(chuàng)新是科技賦能的兩大亮點(diǎn)。

　　當(dāng)金融機(jī)構(gòu)客戶流量增長(zhǎng)遇到瓶頸時(shí)，在存量深耕的大環(huán)境下，以投教內(nèi)容為導(dǎo)向的全程陪伴服務(wù)成為了一種有效途徑，能夠促進(jìn)客戶留存和盤活。同時(shí)，圖文、音視頻等多種投教形式的創(chuàng)新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。這些創(chuàng)新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學(xué)習(xí)方式，還有助于他們更好地理解市場(chǎng)狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務(wù)的線上和線下穩(wěn)步發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。